В последнее время наблюдается рост случаев вовлечения граждан, особенно молодежи, в мошеннические схемы, связанные с обналичиванием похищенных средств. Подобная противоправная деятельность осуществляется с использованием так называемых дропперов — подставных лиц, которые помогают вывести или снять наличные деньги, полученные незаконным путем. Эти люди выступают в роли посредников, тем самым затрудняя расследование преступления. Подробности этой проблемы можно найти на сайте Администрации города.
Доверчивый человек, желающий подработать, может стать дроппером, даже не подозревая об этом. Мошенники используют различные уловки, чтобы найти своих «помощников»:
- Объявления о вакансиях, где предлагается оформить банковскую карту или предоставить свою карту для временного пользования. Часто такие предложения сопровождаются обещанием высокого заработка без необходимости опыта работы.
- Ситуации, когда на карту происходит «ошибочный» перевод, после чего мошенники звонят и просят перевести деньги по указанным реквизитам. Человек, получивший перевод, может отказаться обратиться в банк за возвратом, ссылаясь на различные причины.
- Встреча с незнакомцем у банкомата, который просит перевести деньги на вашу карту для дальнейшего снятия или перевода. В этом случае злоумышленник может заполучить доступ к реквизитам вашей карты.
- Телефонные звонки от людей, представляющихся сотрудниками банка или полиции, с просьбой помочь в задержании преступника.
За оказанные «услуги» предлагается вознаграждение — процент от суммы перевода или фиксированная сумма. Не осознавая последствий, граждане часто соглашаются на такие предложения и становятся дропперами.
Чаще всего жертвами становятся молодые люди и подростки, которые за небольшую сумму арендуют свою карту. Преступники переводят на неё деньги, полученные обманным путем, а затем выводят их наличными.
Важно отметить, что за дропперство предусмотрена уголовная ответственность по различным статьям Уголовного кодекса РФ, в частности, по статье 187 «Неправомерный оборот средств платежей». Это включает:
- Передачу реквизитов или данных для платежей в корыстных целях;
- Выполнение незаконных платежей в интересах другого лица;
- Покупку или передачу данных для проведения незаконных операций лицом, не имеющим договора с банком;
- Использование платежных данных для незаконных операций без договора с банком.
Налоговые органы настоятельно призывают граждан проявлять бдительность и не становиться участниками преступных схем. Для этого достаточно следовать нескольким простым правилам:
- Не передавайте свою банковскую карту и её данные другим лицам под никакими предлогами;
- Не снимайте и не переводите деньги по просьбам незнакомцев;
- Не предоставляйте доступ к онлайн-банкингу;
- Сообщайте в банк об ошибочных переводах и никогда не возвращайте их самостоятельно.
Соблюдение этих рекомендаций поможет вам избежать неприятностей и не стать жертвой или соучастником мошеннических действий.